Comment s'assurer du sérieux d'un conseiller financier ?

Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, qui est un conseiller en investissements financiers, a l'obligation de vous remettre un document récapitulant les informations le concernant (son statut de conseiller en investissements financiers (CIF), son numéro d’immatriculation au registre de l’Orias, etc.). Un conseiller bancaire, quant à lui, n'a pas l'obligation de vous fournir ces informations mais il est toutefois possible de vérifier l'appartenance de l'organisme bancaire pour lequel il travaille au Registre des agens financiers sur le site Regafi. Tout conseiller doit également vous écouter et prendre le temps de vous proposer des produits adaptés à votre situation. Votre conseiller a, dans la plupart des cas, l'obligation de vous fournir un document d’informations clés qui permet de comprendre le fonctionnement du placement proposé, son niveau de risque, les frais associés, etc. Si votre conseiller ne respecte pas ses étapes, il faut douter de son sérieux. Méfiez-vous des usurpations d'identité : certains escrocs peuvent se faire passer pour des conseillers bancaires ou des CIF.